Uh oh, tu amado perro Fido mordió a un visitante de tu Loft y esa persona requirió atención médica para su herida. Eso lo cubre el seguro de vivienda, ¿verdad? La respuesta es: tal vez. Algunas mordeduras de perro están cubiertas y otras no. A menudo depende de la raza de su perro y de su compañía de seguros en particular. Si no sabe un poco qué cubre y qué no cubre su seguro de vivienda, siga leyendo. Le sorprenderá saber en qué circunstancias su compañía de seguros no pagará la factura.
Inundaciones
Si se produce una inundación en su loft porque se rompe una tubería, entonces eso está cubierto. Pero si el agua proviene de un huracán o tormenta, entonces probablemente no esté cubierta. Los daños por inundaciones pueden ser costosos y, aunque su seguro de propietario no los cubre, puede adquirir un seguro contra inundaciones adicional en el Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones. Si vive en un lugar propenso a sufrir daños por inundaciones, debería considerar seriamente obtener cobertura adicional.
Temblores
Los daños causados por terremotos son otra cosa sorprendente que el seguro de vivienda no cubre. Si vive en una zona donde hay terremotos, entonces debería comprar un producto especial. política de terremotos. Podría obtener un descuento en sus primas si realiza mejoras en su loft que ayuden a prevenir daños por terremotos.
Daños causados por negligencia
Su póliza de seguro no cubrirá los daños causados por no completar el mantenimiento de rutina de su hogar. El mantenimiento de rutina incluye mantener su hogar libre de humedad, mantener los escombros alejados de los cimientos de su hogar, mantener los electrodomésticos grandes en funcionamiento y podar árboles y arbustos.
Mordidas de perro
Si su perro ataca a un visitante de su casa y requiere atención médica, es posible que no esté cubierto por su seguro de vivienda. Si bien algunas empresas ofrecen cierta protección con un límite de responsabilidad, es posible que usted no esté cubierto si su perro es de una determinada raza. Razas que a menudo quedan excluidas de las políticas incluyen pitbulls, pastores alemanes, akitas y perros esquimales siberianos. En caso de duda, consulte con su agente de seguros.
Joyas caras o colecciones de arte.
El seguro de su vivienda cubrirá algunas de sus joyas o obras de arte costosas, pero no todas. La mayoría de las pólizas establecen un límite de alrededor de $1,500 para objetos de valor como este. Si tiene una colección de joyas o arte de mucho mayor valor que ésta, querrá obtener una política flotante. Para calificar para este tipo de cobertura, sus artículos deberán ser tasados profesionalmente.
Estructuras independientes
Finalmente, no todas las estructuras independientes de su propiedad están cubiertas por su seguro de vivienda. Esto podría incluir dependencias, cobertizos y casas en los árboles. Si acaba de construir el cobertizo perfecto para relajarse, debe consultar con su agente de seguros para ver si está cubierto.
